嘉兴学院越秀校区:DeFi新增暴富神话 1500倍YFI的聚合器领会一下

admin 2周前 (08-01) 财经 10 0

由于DeFi市场生长迅速,无论是金融产物照样去中央化买卖所(DEX)都吸引了大批资金,DEX甚至主导了传统买卖所的上币偏向,此前居高临下的传统买卖所不得不紧跟趋势捉住DeFi的潮水,而ETH在DeFi和ETH2.0的双重预期下,更是有望引领一波“牛市”,市场空气欣欣向荣。

可能许多用户只体贴比特币,却在不知不觉中错过了属于DeFi板块的牛市,然则不用忧郁,市场从来不缺机遇,只要刻保持关注行业的生长动态,学习最新的观点手艺,一切皆有可能,现在的区块链仍然和昔时早期的互联网时代类似。

什么是聚合器/聚合协议

聚合这个词许多用户第一次听说应该是聚合买卖所,所谓聚合买卖所,就是聚合了众多买卖所流动性的买卖所,好比OKEx有1万枚比特币的买盘、火币有1万枚、币安有1万枚,那么聚合买卖所就可以将三家买卖所的深度汇聚到一起,使得整个聚合市场买盘有3万枚。

聚合协议或者聚合器也是一样,它本质上是一个聚合服务的提供商,只不外我们指的聚合器是去中央化聚合器,主要是聚合DeFi领域的产物,由于DeFi领域的产物相对对照缺乏流动性,入门门槛也对照高,以是聚合器在DeFi领域可以施展伟大的作用。

聚合器的价值

DeFi自从火了之后,各种类型的产物层出不穷,你是否被专业的金融玩法弄的晕头转向,许多人以为DeFi可以引领一场牛市,可是牛市意味着增量资金,面临云云庞大专业的金融产物,即使是业内人士有些都无法完全明了,更不要期待着圈外人去花时间研究了,在外人眼里,能明了比特币是怎么回事就不错了。

聚合器看到了这个问题,以是聚合的意义就是降低用户门槛,好比面临市场上众多的DeFi借贷产物,若是让你自己去找一个借贷利率最低的产物,你可能需要找半天,而聚合器则可以帮你选择最相符你需要的产物;再好比你想在DEX买卖某个代币,然则你不清楚在哪一家DEX买卖滑点最小,以是聚合器可以帮你搜集多个DEX的深度,来为你提供最佳成交价钱的买卖服务

YFI是什么

yearn.finance是一个借贷聚合协议,是一个针对差别产物利润产出数据的聚合平台,它是为去中央化贷款平台服务的,它通过重新平衡数据得出合约买卖互动中最高利润的产出选项,YFI是yearn.finance的治理代币,YFI自己没有现实的金融价值,它只能够决议YFI协议的生长偏向,为社区治理投票。

举一个例子会对照容易明了它。如果一个用户持有了大量USDT,他想用这些USDT做去中央化理财获得一些利息收入,而他面临众多的DeFi产物不知道该选择什么,此时就可以将USDT在YFI协议中转换为YUSDT,YFI协议会寻找市场上最优质的DeFi理财产物,辅助你获得最高的利息,这一切都是通过算法实现的,完全去中央化。

YFI还设有流动性挖矿,在指定的流动池存入稳固币,即可获得质押代币,然后就可以举行抵押挖矿,而且是完全无预挖,团队、机构都没有任何份额的挖矿,以是YFI也被人称为DeFi版“比特币”。最最先YFI加入Balancer流动池时,价钱约为3美元,而仅仅一周时间,YFI最高价钱到达4500美元,最高涨幅1500倍,足够疯狂。

然则现在YFI的流动性挖矿已经竣事,随之而来的是YFI锁定资产大幅下降,此前一共开启了三个流动性挖矿池,分别是YFI-yCRV池、Curve上的ypool、Balancer上的YFI-DAI池,早期介入流动性挖矿的用户平均收益高于1000%。

现在,YFI已经被中国社区分叉出YFII,虽然曾短暂的被Balancer误封,然则国产DeFi崛起的声音照样在社群里最先伸张,奔跑财经想提醒人人,不是可靠团队推出的产物,照样郑重为好。

聚合器的缺陷

聚合器并非只有优点,它的缺陷实在也是DeFi产物最大的问题,也就是平安性。DeFi除了智能合约代码层面的平安性之外,另有金融逻辑层面的破绽,各个金融产物之间逻辑嵌套的破绽,代码还可以与平安公司举行互助审计,而金融逻辑破绽只能靠设计完善了。

在6月29日时就曾发生过一起针对DeFi产物逻辑破绽的黑客攻击,此次攻击涉及了dYdX、Uniswap、Balancer等多个DeFi产物,很难提防,而YFI这类的聚合器,同样会涉及到大量的其他DeFi产物,只要其中一个出了问题,那么聚合器就会受到牵连。

除此之外,聚合器并不一定能把用户留住,一旦用户学会使用了各种DeFi产物,有了更深入的领会,或者其他DeFi产物的套利机遇足够吸引人,那么用户可能会直接介入到详细的某个应用当中,而不是使用聚合器。

结语

聚合理论更常见于一些巨头公司,好比腾讯、谷歌、阿里等在各自行业领域有垄断职位的机构,币安可能是现在区块链领域对照类似的一家公司,坐拥全球众多用户,努力结构各种产物,本质上就是一个大的聚合器。

不外DeFi的聚合器有别于此,由于它是完全去中央化的,以是它一样平常也只应用于DeFi产物中,与巨头公司们相比,它是小众的,然则它也是开放的,开放就意味着这个领域很难泛起一家独大的情形。

聚合器更像是一个入口,它对于庞大的DeFi产物提升是显而易见的,好比借贷产物过多无法选择、DEX流动性较差等,聚合器的目的是提高用户体验,使得用户受众群体加倍普遍,为整个DeFi带来新增用户,这也是现在区块链行业最需要做的事。

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